以风险为本理念引领反洗钱工作

以风险为本理念引领反洗钱工作 随着反洗钱工作的深入开展和形势变化,在FATF新版“40项建议”和沃尔夫斯堡集团自律性反洗钱原则的倡导下,“风险为本”日益成为反洗钱工作的核心理念。我国的反洗钱工作在经历了初期的学习、探索和调整阶段后,积极应对反洗钱形势变化,走出一条立足中国国情,体现中国特色的反洗钱道路,既是预防和打击洗钱犯罪的现实需要,也是反洗钱工作持续健康发展的客观需要。 “风险为本”的理论框架 (一)风险为本的内涵和原则 “风险为本”是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、